Efisiensi Perbankan Syariah di Negara Asean : Stochastic Frontier Analysis (SFA)

Authors

  • Sri Gema Dirga Putri Universitas Andalas
  • Neng Kamarni Universitas Andalas
  • Elvina Primayesa Universitas Andalas

DOI:

https://doi.org/10.37985/jer.v5i4.1776

Keywords:

Efisiensi, Perbankan Syariah, ASEAN, Stochastic Frontier Analysis, Regresi Tobit

Abstract

Berlakunya MEA membuat perbankan syariah di ASEAN semakin kompetitif serta ketidakpastian perekonomian membuat perhitungan efisiensi perbankan menjadi krusial terutama bagi negara berkembang seperti negara di kawasan ASEAN. Penelitian ini bertujuan mengukur efisiensi perbankan syariah serta faktor-faktor yang mempengaruhi efisiensi perbankan syariah di ASEAN mnggunakan Stochastic Frontier Analysis dan Regresi Tobit. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif. Data yang digunakan pada penelitian ini merupakan data sekunder yang diperoleh dari laporan keuangan tahunan masing-masing perbankan syariah dan beberapa indikator makroekonomi bersumber dari World Bank. Penelitian ini mencakup 5 negara anggota ASEAN yaitu: Indonesia, Malaysia, Brunei Darussalam, Thailand dan Filipina selama periode 2014-2023. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa secara keseluruhan rata-rata skor efisiensi Perbankan Syariah di ASEAN periode 2014-2023 adalah sebesar 0,6991. Rata-rata nilai efisiensi perbankan syariah tertinggi yaitu Malaysia dan rata-rata nilai efisiensi perbankan syariah terendah yaitu Brunei Darussalam. Berdasarkan kategori efisiensi, secara keseluruhan perbankan syariah di ASEAN termasuk kategori efisien. Faktor yang mempengaruhi efisiensi perbankan syariah di ASEAN secara signifikan yaitu total aset, CAR, inflasi, dan Unemployment. Variabel ROA dan variabel GDP tidak berpengaruh signifikan terhadap efisiensi bank syariah di ASEAN.

Downloads

Download data is not yet available.

References

Abdulahi, S. M., Yitayaw, M. K., Feyisa, H. L., & Mamo, W. B. (2023). Factor affecting technical efficiency of the banking sector: Evidence from Ethiopia. Cogent Economics & Finance, 11(1), 2186039. https://doi.org/10.1080/23322039.2023.2186039

Anwar, M. (2019). Cost efficiency performance of Indonesian banks over the recovery period: A stochastic frontier analysis. The Social Science Journal, 56(3), 377–389. https://doi.org/10.1016/j.soscij.2018.08.002

Chowdhury, M. A. M., & Haron, R. (2021). The efficiency of Islamic Banks in the Southeast Asia (SEA) Region. Future Business Journal, 7(1), 16. https://doi.org/10.1186/s43093-021-00062-z

Dewi, I. R., & Fianto, B. A. (2020). Efisiensi Bank Syariah Asean Tahun 2013-2013: Two-Stage Stochastic Frontier Analysis. Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan, 7(3), 585. https://doi.org/10.20473/vol7iss20203pp585-601

Effendi, Y. (2017). Measuring Efficiency of the Indonesian Islamic Banks. Kajian Ekonomi Dan Keuangan, 20(2), 133–148. https://doi.org/10.31685/kek.v20i2.185

Famera, N. L. N., & Indriani, M. (2018). Penilaian Efisiensi Dual Banking System Di Indonesia Menggunakan Stochastic Frontier Analysis. 3(1).

Firdaus, M. faza, & Hosen, M. N. (2013). Efisiensi Bank Umum Syariah Menggunakan Pendekatan Two-Stage Data Envelopment Analysis | Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan. https://www.bmeb-bi.org/index.php/BEMP/article/view/31

Gujarati, D. N. (2003). Basic econometrics (4th ed). McGraw Hill.

Hosmer, D. W., & Lemeshow, S. (2000). Applied logistic regression (2nd ed). Wiley.

Iqbal, M., & Molyneux, P. (2006). Thirty years of Islamic banking: History, performance and prospects. Choice Reviews Online, 43(06), 43-3493-43–3493. https://doi.org/10.5860/CHOICE.43-3493

Islamic Financial Services Board. (2023). Islamic Financial Services Industry Stabilityreport 2023.

Muttaqin, I., Rini, R., & Fatriansyah, A. I. A. (2020). Efisiensi Bank Umum Syariah Di Indonesia Dengan Pendekatan Three Stages Frontier Analysis. Jurnal Akuntansi Dan Keuangan Islam, 8(2), 115–129. https://doi.org/10.35836/jakis.v8i2.119

Muttaqin, I., Rini, R., Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta, Fatriansyah, A. I. A., & STIE Al Madani Bandar Lampung. (2020). Efisiensi Bank Umum Syariah Di Indonesia Dengan Pendekatan Three Stages Frontier Analysis. Jurnal Akuntansi Dan Keuangan Islam, 8(2), 115–129. https://doi.org/10.35836/jakis.v8i2.119

Nailah, N., & Rusydiana, A. S. (2020). Efficiency And Stability Of Islamic Banking In Asean: Dea Window Analysis. Tazkia Islamic Finance and Business Review, 14(1). https://doi.org/10.30993/tifbr.v14i1.211

Otero, L., Razia, A., Cunill, O. M., & Mulet-Forteza, C. (2020). What determines efficiency in MENA banks? Journal of Business Research, 112, 331–341. https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2019.11.002

Rabbaniyah, L., & Afandi, A. (2019). Analisis efisiensi perbankan syariah di Indonesia metode Stochastic Frontier Analysis. 2.

Raditya, Y. A., & Wibowo, B. (2022). The Efficiency and Stability of the Islamic-Banking Industry in Indonesia, Malaysia, and the Middle-East: Tenth International Conference on Entrepreneurship and Business Management 2021 (ICEBM 2021), Jakarta, Indonesia. https://doi.org/10.2991/aebmr.k.220501.037

Sakouvogui, K., & Shaik, S. (2020). Impact of financial liquidity and solvency on cost efficiency: Evidence from US banking system. Studies in Economics and Finance, 37(2), 391–410. https://doi.org/10.1108/SEF-04-2019-0155

Thangavelu, S., & Chongvilaivan, A. (Eds.). (2012). Real and Financial Integration in Asia (0 ed.). Routledge. https://doi.org/10.4324/9780203104958

Triyawan, A. (2020). Ekonomi Asean Deskripsi Tentang Perekonomian Negara-Negara Di Asia Tenggara. Namela Grafika.

Utami, W., Oktris, L., Rini, R., & Yulianti, N. W. (2021). Corporate Governance Practices and Disclosure of Risk Management Sharia Bank in Asean. Al-Iqtishad: Jurnal Ilmu Ekonomi Syariah, 13(1), 121–136. https://doi.org/10.15408/aiq.v13i1.19712

Wahab, W. (2015). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Efisiensi Bank Umum Syariah Di Indonesia Dengan Pendekatan Two Stage Stochastic Frontier Aproach (Studi Analisis di Bank Umum Syariah). Economica: Jurnal Ekonomi Islam, 6(2), Article 2. https://journal.walisongo.ac.id/index.php/economica/article/view/794

Downloads

Published

2024-11-06

How to Cite

Putri, S. G. D., Kamarni, N., & Primayesa, E. (2024). Efisiensi Perbankan Syariah di Negara Asean : Stochastic Frontier Analysis (SFA). Journal of Education Research, 5(4), 5259–5271. https://doi.org/10.37985/jer.v5i4.1776

Issue

Section

Articles

Categories